はじめに
「レシート整理がたまる」「家計アプリを入れたけど続かない」――多くの家庭で起きている“もやもや”を代わりに整理→見える化→改善の一歩まで伴走するのが家計簿代行とアドバイザー。難しい投資助言は不要、記録・整頓・習慣化のサポートが価値になります。初期費用をおさえて、月額の運用代行（サブスク）にすれば、依頼者は頼みやすく、あなたは安定収益に。
家計簿代行とアドバイザーとは？
| 項目 | 評価 | コメント |
|---|---|---|
| 難易度 | ★★☆☆☆ | 手順化とテンプレで再現性◎ |
| 稼げる金額 | ★★☆☆☆〜★★★☆☆ | 月8,000〜30,000円（世帯数/範囲で変動） |
| 将来性 | ★★★★☆ | キャッシュレス普及で記録の外注ニーズ拡大 |
| 初収入までの期間 | ⏰ 約7〜14日 | ヒアリング→初回集計→レポ納品で到達 |
- 基本的な内容・目的：レシート/明細/家計アプリのデータを分類・集計し、支出の見える化とミニ改善提案を行う。
- 初期費用・必要なもの：PC/スマホ、スプレッドシート、PDF結合・OCR（無料ツールで可）、クラウドストレージ、コミュニケーションツール。
- なぜ40代の最初の一歩に向いているか：段取り・期日厳守・プライバシー配慮など、社会人の基本がそのまま信頼につながるから。
始め方
- 提供範囲を決める（線引き）
- 代行：データ入力・分類・月次レポート
- アドバイス：家計習慣の提案（固定費の見直し手順・目安）
- しないこと：特定商品の推奨、個別銘柄の投資助言、税務の断定（必要に応じ専門家に相談と記載）
- 受け取り方法を統一（安全＋時短）
- 原則画像/PDFアップロード（クラウドの共有フォルダ）。通帳・カードのログイン情報は預からない方針。
- 紙レシートは月1回の郵送（追跡付）に限定可。
- SOP（標準手順）
- ヒアリング（30分）：世帯構成/収入口/決済手段/固定費/目標
- データ受領：レシート写真・カード明細PDF・電子マネー履歴
- カテゴリ辞書を作成（食費/日用品/交通/医療/教育/特別費…）
- スプレッドシートに入力→月次ダッシュボード自動集計
- レポート納品：①総支出 ②項目別 ③対前年比/対先月 ④気づきと改善3提案
- オンライン15分フィードバック（任意）
- テンプレ（そのまま使える）
- 初回ヒアリング項目：収入形態／カード・QRの利用比率／固定費（通信・保険・サブスク）／貯蓄目標／NG提案（触れてほしくない領域）
- 改善提案の型（A4・1枚）
- 提案①：○○の固定費を××へ（期待効果：月▲2,000円）
- 提案②：特別費の年額計画→月次積立□□円
- 提案③：キャッシュレスの支払い口を2本化（家計/個人）
- 入出金メモ欄：臨時支出/還元/返品の管理
メリット
- 在宅×低コストで開始、数字が苦手な依頼者の負担を軽減。
- 継続性が高い：毎月の集計ニーズ＝サブスク化しやすい。
- 横展開：ライフイベント予算表、家計アプリ初期設定、固定費の乗換サポート（情報提供型）へ。
注意点・デメリット
- 個人情報の厳重管理：共有フォルダは期限付リンク・2段階認証。データは契約終了後○日で削除を明記。
- 境界の遵守：税務・投資の個別助言は専門家領域。表現は**“一般的な目安”**に限定。
- 続かないリスク：提出遅れを防ぐため月1回の提出日とリマインドを仕組み化。
- 完全自動化の誤差：OCR誤読が出るため目視チェックを入れる。
向いている人
- コツコツ入力・分類が苦にならない人
- 秘密を守り、丁寧に確認できる人
- “行動1つに落とす”提案ができる人
向いていない人
- 締切や細かい規則が苦手な人
- 守秘・セキュリティ意識が弱い人
- 断定的な助言をしがちな人
仕事の取り方
- スキルマーケットで“範囲×価格”を明確化（例：「月300明細まで」「固定費提案3つ付き」）
- **見本レポ（ダミーデータ）**を1枚公開：円グラフ・推移・改善3提案。
- 紹介特典：紹介1名＝翌月基本料▲1,000円。
- 近隣配布：シニア向けに「紙レシート郵送OK」を強調。
料金パッケージ（初期費用をおさえ、サブスクで安定）
- お試し単月：4,980円
- 1か月分の入力（最大300明細）＋月次レポ＋改善提案3つ
- ライト（月額）：6,980円
- 毎月入力（〜300明細）＋月次レポ＋15分面談
- スタンダード（月額）：9,980円
- 明細〜600・家計アプリ初期設定・固定費見直しチェックリスト付
- プレミアム（月額）：14,800円
- 明細〜1,000・世帯口座の支払い口設計・半期レビュー30分
追加：特急48h＋40％／紙レシート郵送対応＋500円／家計アプリ代行初期設定2,000円
免責：本サービスは一般的な家計管理の支援であり、税務・投資の個別助言ではありません。
始めてすぐ使える“提出ガイド”（依頼者向け文章）
- 今月のレシートは日付・金額が読めるように撮影
- カード/QRの利用明細PDFをダウンロード
- すべて共有フォルダへアップ（フォルダ名：
2025-10） - 5日までに提出→10日までにレポ納品（標準）
ミニ改善の具体例（提案サンプル）
- 通信費：家族合計ギガ使用量を把握→1回線減で月▲2,200円
- サブスク：3か月未使用の動画/音楽は一時停止→月▲1,500円
- 食費：週1回の**“在庫消費デー”**設定→月▲3,000円
- 特別費：車検・保険・帰省など年額表を作り、月割り積立でブレを吸収
まとめ
家計簿代行とアドバイザー は、“スキルも貯金もないけれど動き出したい”40代に最適な在宅×段取り型の副業です。
範囲を明確化→安全な受け渡し→月次レポ＋改善3提案をテンプレ化し、お試し→月額サブスクへつなげましょう。
無理に結果を急がず、見える化と小さな行動を積み重ねることで、依頼者の不安が減り、あなたの収益も毎月安定していきます。
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